Több hiányosságot is találtak az UniCredit Banknál, amelyek ugyan nem kockáztatják a hitelintézet biztonságos működését, de több területet is érintenek.
Összesen több mint 28 millió forint bírságot szabott ki az UniCredit Bankra a Magyar Nemzeti Bank – olvasható az MNB oldalán közétett közleményben. Mint írták, a hazai bankot a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán feltárt hiányosságai miatt büntették meg.
Fontos kötelezettségének nem tett eleget a bank
Az MNB hivatalból indított felügyeleti vizsgálata során ugyanis többek között azt állapította meg, hogy az UniCredit a gyakorlatában nem helyezett megfelelő hangsúlyt arra, hogy azonnal bejelentse a gyanús eseteket:
számos pénzmosásgyanús ügyletet egyáltalán nem, vagy nem haladéktalanul jelentett be.
Ehhez hasznos tudni, hogy a hitelintézetek egyik legfontosabb kötelezettsége, hogy azonnali bejelentést tegyenek a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) keretén belül működő pénzügyi információs egység felé (NAV FIU), ha pénzmosásra, terrorizmus finanszírozására, vagy büntetendő cselekményből való származására utaló adat, tény vagy körülmény merül fel. Ha mindezt azonban nem teszik meg, akkor
a hatóság nem értesül megfelelő időben a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókról, így a NAV FIU nem is tud hatékonyan fellépni ezek ellen.
A vizsgálat során az MNB hiányosságokat talált az UniCredit belső kockázatértékelése, valamint a belső kontrolljai, vagyis a második védelmi vonal kialakítása kapcsán is, de feltárták azt is, hogy a banknak nem volt megfelelő az ügyfél-átvilágítási gyakorlata sem, és a szűrőrendszere sem teljesen felelt meg a jogszabályoknak. A vizsgálat ezeken felül szabálytalanságokat állapított meg a pénzeszközök forrására vonatkozó információk beszerzésével kapcsolatban is.
Ennyi pontosan a felügyeleti bírság
Az összesen 28,2 millió forintnyi felügyeleti bírság mellett a hitelintézetnek 2024 végéig és jövő tavaszig javítania kell a hiányosságokat, de az MNB belső vizsgálatra is kötelezte a bankot, valamint arra, hogy adatokkal igazolja a pénzügyi felügyelet felé, hogy végrehajtotta a kért intézkedéseket. Kiemelték, hogy a hiányosságok nem veszélyeztetik az UniCredit biztonságos működését.
