A nyugdíj- és egészségpénztári tagok jelentős adó-visszatérítéshez juthatnak, ehhez azonban teljesíteni kell bizonyos feltételeket.
Egyre nagyobb az ügyfelek igénye a pénzügyi biztonságra, valamint egyre inkább felismerik és kihasználják a nyugdíj- és egészségpénztárak előnyeit is – derül ki az MBH Gondoskodás Nyugdíjpénztár és Egészségpénztár friss kutatásából.
A biztonságérzet és az adókedvezmény lehetősége a legfőbb oka annak, hogy az emberek nyugdíj- és egészségpénztári számlát nyitnak.
Sok pénzt kaphatnak vissza adójukból a nyugdíjra takarékoskodók
Nyugdíjcélú megtakarításokkal összesen 280 ezer forintnyi adókedvezményt lehet igénybe venni. Az Economx korábbi összesítése szerint ehhez a következő feltételeket kell teljesíteni:
- Egy év alatt 750 ezer forintot kell befizetni az önkéntes nyugdíjpénztárba, így ugyanis annak 20 százalékát, tehát 150 ezer forintot vissza tudunk igényelni a befizetett szja-ból.
- Emellett, ha valakinek van nyugdíjbiztosítása is, és legalább 650 ezer forintot befizet egy év alatt, akkor további 130 ezer forintos visszatérítés is érkezni fog a számlára a következő adóévben.
- Ha valaki nyugdíjbiztosítás helyett inkább nyugdíj-előtakarékossági számlát nyitna, akkor is van lehetőség adó-visszatérítésre, ugyanakkor a maximum itt 130 ezerről 100 ezer forintra csökken.
A kutatásból az is kiderült, hogy a megtakarítási számlával rendelkezők eltérő összegeket fordítanak minden hónapban nyugdíjcélra: a kitöltők fele havi 8 és 30 ezer forint között áldoz erre, ugyanakkor nagy részük egyetértett abban, hogy az időskori anyagi biztonság eléréséhez ennél jóval magasabb, havi 50 ezer forint körüli összegre volna szükség.
