Azok, akik egészségpénztári számlával, nyugdíj-előtakarékossági számlával és önkéntes nyugdíjpénztári tagsággal is rendelkeznek, és az adóbevallásukban jelzik az igényt, akár 280 ezer forintot is visszaigényelhetnek.
A Femina összegezte, hogy mennyi pénzt igényelhetnek vissza a különböző megtakarítási formákkal rendelkező adózók. A 20 százalékos visszaigénylési lehetőség jelentős összeget is kitesz, érdemes nem megfeledkezni róla, figyelmeztetnek.
Az eSZJA portálra történő belépés során nem csak a befizetendő vagy visszaigényelhető adót célszerű ellenőrizniük, hanem azt is, hogy az öngondoskodást szolgáló befizetések után járó adóvisszatérítés szintén rendben legyen, figyelmeztet az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) is.
Az adóbevallás határideje hamarosan lejár, ezt ellenőrizd!
A maximális összeg a megtakarításokat érintő adóvisszatérítés esetén így alakul: önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás után legfeljebb 150 ezer forint, egészség- és önsegélyező pénztári befizetés esetén szintén legfeljebb 150 ezer, a nyugdíjbiztosításnál 130 ezer forint. Együttesen a különböző formákból akár 280 ezer forintos visszatérítés is elérhető.
Aki elmulasztja a visszatérítés jóváhagyását, attól az adóhivatal jogszerűen megtagadhatja a kifizetést.
A jóváhagyáshoz szükségünk lesz a biztosító vagy pénztár nevére, adószámára és a jogosultság jogcímére. Az adóvisszatérítés összege nem osztható meg, további feltétel, hogy ezen a számlán az adóévben befizetésnek, jóváírásnak, lekötésnek, vagy szolgáltatás-igénybevételnek kellett történnie. Van lehetőség arra is, ha időskori megélhetésünket tartjuk szem előtt, hogya nyugdíjpénztári számlára kérjük a visszatérítést.
