A különféle nyugdíjcélú megtakarítások, illetve az egészség-, és önsegélyező pénztári befizetések után egyes tagok háromévente adómentesen felvehetik a hozamot, amit akár nyugdíjalapjukba is beleforgathatnak.
A nyugdíjcélú megtakarítások esetén kiemelten fontos hónap a december. Ennek a hónapnak a végéig van még idő ugyanis arra, hogy növeljük az öngondoskodás után járó adójóváírás mértékét. Az Economx összegezte a legfontosabb szabályokat.
Összesen 280 ezer forintnyi adókedvezményt vehetnek igénybe azok a 2024-es adóév után, akik legalább ennyi személyi jövedelemadót (szja) befizettek. A kedvezményeket nyugdíjcélú megtakarítások és egészség-, és önsegélyező pénztári befizetések után igényelhetik, a visszatérítés mértéke a főszabály értelmében 20 százalék. Ha valakinek többféle pénztárban is van tagsága, befizetései összeadódnak.
A nyugdíjpénzek is növelhetőek a hozam összegével
A legtöbb pénzt az önkéntes nyugdíj, egészség- és önsegélyező pénztárak befizetései után lehet visszaigényelni, ennek összege évente 150 ezer forint, amihez az év végéig legalább 750 ezer forintos befizetést kell teljesíteni ezekbe a pénztárakba. Azok, akik lekötik a pénzüket, további 10 százalékos kedvezményt is kaphatnak az államtól. A lap szerint a legtöbben ezt az összeget elköltik: gyógyszerre, gyógyászati segédeszköz vásárlására vagy magán egészségügyi ellátásra, de
„népszerű trükk az is, hogy a hozamot visszaforgatják a pénztártagok. Ilyenkor ugyanis tulajdonképpen megtakarított pénz nélkül lehet extra adókedvezményt elérni. Fontos azonban, hogy csak tízéves tagsági jogviszony letelte után lehet háromévente adó- és járulékmentesen felvenni a hozamot. Egyes intézmények természetesen biztosíthatnak még ennél is kedvezőbb ajánlatot az ügyfeleiknek"
– hangsúlyozza az Economx.
Több lehetőség is van nyugdíj megtakarításra
A nyugdíjbiztosításokba fizetett tagdíjra is igényelhető 20 százalékos adójóváírás, melynek segítségével évente akár 130 ezer forint pluszhoz is hozzájuthatnak az érintettek. Aki többféle megtakarítással rendelkezik, például nyugdíjpénztárba és nyugdíjbiztosításba is fizet, az
összesen 280 ezer forintig igényelhet vissza adót.
A nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz) esetén szintén 20 százalék jár vissza év végén, ennek összege azonban maximum 100 ezer forint évente.
