Az év vége közeledtével az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások után akár 150 ezer forintot is jóváírhatnak a pénztártagok egyéni számláján. Van, akinek ez automatikusan jár, az új tagoknak azonban külön kell igényelniük.
Amint azt a BiztosDöntés.hu nyomán az Index megírta, itt az ideje átnézni a 2025-ös magán-nyugdíjpénztári és egészségpénztári befizetéseket, hogy az érintettek maximálisan kiaknázhassák az szja-visszatérítés lehetőségét. Mint írják, akár több százezer forintnyi jóváírás is lehetséges, ha valaki több pénztári tagsággal rendelkezik.
Amint arra felhívták a figyelmet, tavaly közel 20 milliárd forinttal tudták a pénztártagok gyarapítani számláik egyenlegét az adó-visszatérítéseknek köszönhetően, ugyanakkor a szakértők szerint évente több milliárd forintról nem rendelkeznek, az pedig egy idő után elveszik.
Így igényeld a visszatérítést
Barát Mihály, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakújságírója összegezte, miként lehet a maximálisan visszaigényelhető, 150 ezer forintos visszatérítéshez hozzájutni. Ehhez minimum
750 ezer forintos befizetés szükséges, ami
lehet tagi vagy munkáltatói tagdíj-hozzájárulás is. Fontos tudni azonban, hogy az ennél magasabb összegű befizetés után is csak 150 ezer forint jár vissza.
Nemcsak az önkéntes nyugdíjpénztárak után kérheted
Azok, akik nyugdíjpénztári és egészségpénztári megtakarítással is rendelkeznek, szintén legfeljebb 150 ezer forintot igényelhetnek vissza. Hogyha viszont többféle nyugdíjpénztári tagságuk van, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak év végén. Mindkét esetben azt is eldönthetik, mely számlájukat gyarapítják vele.
„Az adó-visszatérítés nem osztható meg az egyes pénztárak között, tehát ha valaki az egészségpénztári és a nyugdíjpénztári számlájára is befizetett egy adott évben, eldöntheti, hogy a kettő közül melyikre kéri az adó-visszatérítést"
− hangsúlyozta Barát Mihály. Azoknak, akik már tavaly is éltek a visszatérítés lehetőségével, idén nem lesz dolguk, automatikusan érkezik a jóváírás. Az új pénztártagoknak, és azoknak, akik több pénztár tagjai, a bevallásukban rendelkezniük kell arról, hogy melyik számlára kérik a visszatérítés összegét. Ha lemaradnak, öt évre visszamenően van lehetőségük igényelni a jóváírást, azt követően az összeg elveszik.
