Hiába jár, nem automatikus az igénylése. Május 20-ig van időd megigényelni ezt a kedvezményt az adóbevallásodban.
A Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetsége (FBAMSZ) MTI-hez eljuttatott közleményében figyelmeztet arra, hogy a nyugdíjbiztosítási szerződésekhez igényelhető adójóváírás nem jár automatikusan. Az összeget csak azoknak utalja az Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV), akik ezt az adóbevallásukban külön igénylik.
Évről évre rendszeresen élnek az emberek az egyes nyugdíjbiztosítások után járó adókedvezmény adta lehetősége. A szervezet tájékoztatása szerint 2025-ben az államilag támogatott nyugdíjbiztosítási számláikra összesen 189,1 milliárd forintot fizettek be az ügyfelek, így sokaknak akad visszaigényelhető adójóváírásuk.
20 százaléknyi befizetést is visszatérít az állam
Az állam minden adóévben a nyugdíjbiztosításokra befizetett összeg 20 százalékát, de maximum 130 ezer forintot ír jóvá az ügyfél biztosítási számláján, ha ezt az igényét az ügyfél külön feltűnteti a személyijövedelemadó-bevallásában. Az összeget a NAV a bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül utalja át a biztosítónak.
A FBAMSZ Személybiztosítási szekciójának vezetője, Molnár Marcell hangsúlyozta: az adójóváírást a biztosító által legkésőbb február közepéig megküldött igazolás alapján kell igényelni.
Magát az szja-bevallást május 20-ig lehet benyújtani, ezért ha valaki még nem rendelkezik igazolással a biztosítójától, van még ideje azt pótolni. Ha valaki megfeledkezik erről a lehetőségről vagy már benyújtotta az adóbevallását, a hibát utólag,
önellenőrzés keretében javíthatja.
Ebben az esetben nem kapod meg az adójóváírást
Nem csak akkor nem küldik az adójóváírást, ha elfelejtjük igényelni, összegezték. Egyes esetekben, például akkor, ha
- az adózó jövedelme alacsony,
- más kedvezmények, például a családi adókedvezmény már kimerítették a befizetett adókeretet,
nem kapjuk meg a visszatérítést.
Amennyiben adó- vagy járuléktartozásunk van, a NAV afolyósítás helyett a tartozás rendezéséig visszatarthatja, sőt a jóváírást a tartozás csökkentésére is fordíthatja azt.
Az idei adóbevallás során nem érdemes automatikusan az elfogadást jelző gombra kattintani.
