December végéig van még idő a nyugdíjcélú öngondoskodás állami támogatásának maximális kiaknázására. Az elérhető adójóváírás összege ugyanis függ a befizetésektől.
Azoknak, akiknek nyugdíjcélú megtakarítása van, kiemelten fontos hónap a december. Ennek a hónapnak a végéig van még idő ugyanis arra, hogy növeljük az öngondoskodás után járó adójóváírás mértékét – derül ki a NyugdíjGuru legújabb hírleveléből.
A fenti lehetőség a következő embereket érinti:
- az önkéntes nyugdíjpénztári tagokat,
- azokat, akik nyugdíjbiztosítással rendelkeznek,
- a nyugdíj-előtakarékossági számlák birtokosait.
Aki az éves teljes nyugdíjcélú megtakarítás összegét a hónap végéig eseti befizetésekkel növeli, az nagyobb mértékű adójóváírást kap ugyanis a nyugdíjcélú számlájára.
Ekkora nyugdíj-befizetéseket érdemes elérni a határidőig
A jóváírás a következőképpen alakul a különféle típusú előtakarékosságok esetében. Az önkéntes nyugdíjpénztáraknál az éves tagdíjfizetés teljes összegének 20 százalékát, legfeljebb 150 ezer forintot lehet visszakapni.
A maximális összeg eléréséhez 750 ezer forintnyi éves befizetésre van szükség – ebbe a munkáltatói támogatás összege is beleszámít.
A nyugdíjbiztosítással rendelkezők is az éves befizetéseik teljes összegének 20 százalékát, de legfeljebb 130 ezer forintot kaphatnak vissza. Náluk a maximalizáláshoz 650 ezer forintnyi éves befizetés kell. A nyugdíjcélú előtakarékossági számlák birtokosainál is 20 százalékot lehet elérni, ám ennek maximális összege 100 ezer forintban van meghatározva. Nekik arra érdemes törekedniük, hogy éves befizetésük elérje az 500 ezer forintot.
Azt azonban érdemes tudni, hogy a három jogcímen összesen maximum 280 ezer forint igényelhető vissza az államtól. Amennyiben a megtakarítást kezelő intézmény még az idén le tudja könyvelni a befizetett pénzösszeget (erre érdemes figyelni az eseti befizetések ütemezésénél), az adójóváírást a jövő évben beadandó személyi jövedelemadó bevallásában, a megtakarítását kezelő intézmény igazolása alapján lehet érvényesíteni.
