Hamarosan célzott pénzügyi tanácsokat adhatnak az angol bankok az ügyfeleknek, a cél a befektetési hajlandóság növelése.
Jövő áprilistól az angliai bankok és pénzintézetek célzott befektetési tanácsadást nyújthatnak az ügyfeleiknek – döntött a brit pénzügyi felügyelet.
Ingyenes pénzügyi tanácsadást adhatnak a bankok
A Financial Conduct Authority (FCA) által jóváhagyott változás lehetővé teszi, hogy a bankok befektetéssel és nyugdíj-megtakarításokkal kapcsolatos ajánlásokat tegyenek – írja a BBC.
Az ingyenes javaslatok azon alapulnak majd, hogy hasonló helyzetben lévő emberek mihez kezdhetnek a pénzükkel. Ugyanakkor ez nem jelent olyan szintű segítséget, mint az egyéni pénzügyi tanácsadás, amelyet csak engedéllyel rendelkező személy adhat díj ellenében.
A változtatástól azt remélik, hogy ösztönözni fogja és tudatosabbá teszi a lakossági befektetéseket.
A felügyelet felmérése szerint a britek közel egyötöde családtagjaihoz, barátaihoz vagy a közösségi médiához fordul, ha befektetésekről van szó. Sok embernek van befektetésre alkalmas, félretett pénze, de nincs tisztában a lehetőségeivel, nem látja át a különböző konstrukciókat, és több támogatásra lenne szüksége.
Egy év alatt a britek csupán 9 százaléka kapott szabályozott formában befektetési- vagy nyugdíjcélú tanácsadást, miközben 7 millió olyan ember él az országban, aki 10 ezer font (4,4 millió forint) fölötti megtakarítással rendelkezik.
Azt remélik, hogy többen fogják befektetni a pénzüket
Sarah Pritchard, az FCA vezérigazgató-helyettese szerint az új rendszer fordulatot hozhat, és több millió ember kaphat további útmutatást a jobb pénzügyi döntések meghozatalához.
„Reméljük, hogy ez nagyobb bizalmat fog kelteni a befektetések iránt”
– mondta Pritchard, hozzátéve, hogy az Egyesült Királyságban az emberek kisebb hányada fektet be, mint az EU-ban vagy az Egyesült Államokban.
Lényeges, hogy a pénzügyi tanácsadásnak nem szabad agresszíven ösztönöznie a kockázatvállalást, a cégeknek igazolniuk kell, hogy javaslataik valóban az ügyfél érdekeit szolgálják, a vitás ügyeket pedig pénzügyi ombdusman vizsgálhatja.
