nyugdíj levél

Az egységes tartalmú levelek mellett két alkalommal maguk a nyugdíjpénztárak is tájékoztatják majd a lehetőségről tagjaikat. A levél tartalmáról a Pénzcentrum számolt be.

Mint ismert, a nyugdíjpénztári tagok a számláikon 2024. szeptember 30-ig elhelyezett megtakarításaikat lakáscélra is felhasználhatják, például önerőként lakásvásárlás esetén, számlával igazolva pénzügyi fedezetként otthonfelújításkor vagy törlesztőrészletként jelzáloghitel esetében.

A nyugdíjpénztári leveleket a napokban kézbesítik

A kötelező tájékoztatást a nyugdíjpénztáraknak a fentiekkel kapcsolatban két alkalommal kell megtenniük. Az első körben, 2024. december 31-ig postára adott levelek a napokban érkeznek majd az érintettekhez. Ezt követően még egy alkalommal, 2025. március 31-ig kell ismét értesíteniük a lehetőségről a tagságot.  

„A kötelező tájékoztató levél tartalmi és formai elvárásait a kormány miniszteri rendeletben határozza meg. A levél tartalmazni fog egy ingyenesen hívható telefonszámot is, amelyen az érintettek további kérdések esetében, illetve egyedi ügyekben is érdeklődhetnek"

– összegezte a lap.

Így szól a levél

"Tisztelt Pénztártagunk!  

Ön [pénztártag neve]* tagsági viszonyban áll [pénztárunkkal].  Az Ön fennálló teljes pénztártagi egyenlege [pénztártagi egyenleg a levél írásakor, adott napon] forint.  Az Ön 2025. évben lakáscélra felhasználható maximális kerete a levél írásakor (adott napon, de legfeljebb 2024. szeptember 30-ai pénztártagi egyenlege) [lakáscélra még felhasználható egyenleg, a levél írásakor, adott napon] forint.  Ön mint pénztártag adómentesen a fenti lakáscélra elkölthető összeget az alábbi típusú lakáscélokra használhatja fel:  

• A) Banki lakáscélú és szabad felhasználású jelzáloghitelek törlesztésére, előtörlesztésére és végtörlesztésére.
• B) Munkáltatói lakáscélú kölcsön törlesztésére, előtörlesztésére és végtörlesztésére.
• C) Új lakáscélú hitel felvételéhez az önerő biztosítására.
• D) Otthonfelújításra, a Magyarországon lévő lakás és lakóház építésének, korszerűsítésének, felújításának, bővítésének támogatására (a törvényben meghatározott támogatható építési tevékenységek részletes listáját jelen levél melléklete tartalmazza).
• E) Magyarországon lévő lakás vagy lakóház megvásárlására.
• F) Magyarországon lévő lakás és lakóház építkezési helyéül szolgáló építési telek megvásárlására.
• G) Otthonépítésre, a Magyarországon lévő lakás és lakóház építésének támogatására (a törvényben meghatározott támogatható építési tevékenységek részletes listáját jelen levél melléklete tartalmazza).

Lakáscélú kifizetés abban az esetben igényelhető, ha az ingatlan az ingatlan-nyilvántartás alapján Ön mint pénztártag vagy az Ön házastársa vagy gyermeke(i) teljes vagy részleges tulajdonában áll, vagy a hitelszerződés, illetve adásvételi szerződés következtében a tulajdonába kerül.  A kifizetés iránti kérelmet és a szükséges dokumentumokat, számlákat 2025. január 1-jétől 2025. december 31-ig legfeljebb három alkalommal lehet benyújtani, az önkéntes nyugdíjpénztár a beadást követő 60 napon belül köteles teljesíteni a kifizetéseket.  

Tájékoztatom arról, hogy Ön utoljára …………… évben teljesített befizetést [akkor, ha legalább 1 éve].  Tájékoztatom arról is, hogy az önkéntes nyugdíjpénztár jelen levél mellékleteként küldött formanyomtatvány, továbbá a GYIK-ben és az alábbi táblázatban leírtak szerinti dokumentumokon kívül más iratokat nem kérhet be Öntől kérelme elbírálásához.  További információk érhetőek el a magyar kormány alábbi honlapján, ahol a gyakran ismételt kérdések (GYIK) és az azokra adott válaszok találhatóak meg az Önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások felhasználhatóságával kapcsolatban: https://kormany.hu/hirek/tajekoztato-az-onkentes-nyugdijpenztari-megtakaritas-egyeni-dontesen-alapulo-lakascelu-felhasznalasanak-szabalyairol-frissitve  Kérdéseit a következő ingyenes telefonszámon, munkanapon, munkaidőben teheti fel pénztárunk számára: [ ]."