Saját honlapján publikált közleménye szerint a bizalmi vagyonkezelő ügyfelekhez kötődő ügyfél-átvilágítási és monitoringtevékenységet ellenőrizte az MNB mind az Erste Banknál, mind az MBH Banknál, valamint az utóbbi elődbankjainál.
Az MBH-val kapcsolatban megállapították, hogy ügyfél-átvilágítási tevékenysége során nem járt el körültekintően, valamint több esetben is mulasztott a mögöttes bizalmi vagyonkezelői szerződések tartalmának megismerésével kapcsolatban.
Emiatt nem tartotta be a pénzmosási törvényben meghatározott ügyfél-átvilágítási kötelezettségét, és nem tagadta meg az érintett ügyfélre vonatkozóan az annak megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, üzleti kapcsolat létesítését és az ügylet teljesítését.
Mindezen túl nem teljesítette haladéktalanul a pénzmosásgyanús tranzakciókkal kapcsolatos bejelentési kötelezettségét sem. Az MNB a bank által lezárt szűrőrendszeri jelzések értékelésének ellenőrzésével kapcsolatban is talált hiányosságokat.
Az Erste Bank ugyan a belső kockázatértékelésében a bizalmi vagyonkezelői tevékenységhez magas kockázati besorolást társított, azonban az ügyfél-átvilágítási intézkedéseit nem igazította hozzá,
a kockázat detektálásakor nem alkalmazott fokozott ügyfél-átvilágítást. A bank korábbi hiányosságait még a vizsgálat során javította, elmaradt intézkedéseit pedig pótolta.
Az MNB az MBH Bankot június 30. – augusztus 31. közti határnapokkal szólította fel a feltárt hiányosságok megszüntetésére, illetve arra, hogy a hitelintézet – a vezetőtestületei által megtárgyalt – belső ellenőri jelentésben számoljon be ezek teljesítéséről. Emellett 10 millió forint bírságról is döntött.
Megjelent az új Dívány-könyv!
A Dívány magazin új kötetével egy igazi 20. századi kalandozásra hívunk. Tarts velünk és ismerd meg a múlt századi Magyarországot 42 emberi történeten keresztül!
Tekintsd meg az ajánlatunkat, kattints ide!
hirdetés
